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Rendez-vousVos projets méritent qu'on prenne le temps d'en parler
Vous avez lu nos guides, exploré les possibilités, peut-être utilisé un simulateur. Mais une question reste : qu'est-ce qui serait adapté à votre famille ?
Préparer les études de vos enfants, organiser votre épargne, comprendre votre fiscalité ou faire le point sur vos placements : vous n'avez pas besoin d'avoir déjà choisi une solution pour en parler. Un premier échange avec Florent permet de partir de votre situation, de préciser vos priorités et de voir si un accompagnement peut vous être utile.
Réservation dans l'agenda en ligne, en visio ou au cabinet. Sans engagement.
Vous pouvez venir avec un projet. Ou simplement avec une question.
Il n'est pas toujours facile de savoir à quel moment consulter un conseiller. On peut avoir l'impression qu'il faudrait déjà posséder un patrimoine important, connaître les placements ou arriver avec un dossier parfaitement organisé. Pour formuler votre demande, quelques mots sur ce qui vous préoccupe suffisent.
« Nous aimerions épargner pour nos enfants mais nous ne savons pas par où commencer. »
Vous souhaitez relier les possibilités à votre budget et au temps dont vous disposez.
« Nous avons plusieurs placements et nous ne savons plus vraiment à quoi ils servent. »
Vous voulez retrouver une vue d'ensemble et comprendre les frais, les risques et la disponibilité de votre argent.
« Nous voudrions mieux comprendre les possibilités d'optimisation de notre impôt. »
Vous cherchez à distinguer les pistes adaptées à vos projets des dépenses ou engagements qui ne le seraient pas.
« Notre situation familiale change. »
Une naissance, une séparation, une recomposition familiale ou un départ à la retraite vous amène à revoir vos priorités.
« Nous voulons aider nos enfants et préparer la transmission. »
Vous souhaitez réfléchir à ce que vous pouvez donner, à quel moment, tout en préservant vos propres besoins.
Vous n'avez pas besoin d'utiliser les bons termes. Le point de départ, c'est ce que vous souhaitez comprendre ou préparer.
Votre rendez-vous avec Florent
Florent Cavailles, conseiller en investissements financiers, fondateur d'Occitea Patrimoine
Cofondateur d'OP! Parents avec Charlène, Florent apporte au site son expérience du conseil en gestion de patrimoine. Il a créé le cabinet Occitea Patrimoine en 2022, après une première carrière de onze ans dans l'armée de terre.
Sa façon d'aborder les questions patrimoniales part de votre vie : ce que vous préparez, ce que vous pouvez consacrer à vos projets et ce que vous souhaitez garder disponible. Le rendez-vous permet d'aller au-delà des explications générales du site. Il ne s'agit pas de vous demander de choisir immédiatement un placement mais de commencer par comprendre votre besoin.
À quoi sert ce premier échange ?
Mettre des mots sur ce qui compte pour vous
Vous présentez votre situation dans ses grandes lignes et les sujets que vous souhaitez aborder. Vous pouvez avoir un objectif précis ou plusieurs questions à remettre dans l'ordre.
Identifier ce qui mérite d'être approfondi
L'échange aide à distinguer les informations générales, les points qui nécessitent une analyse et les éventuelles questions à traiter avec un autre professionnel, comme un notaire ou un expert-comptable. Il n'est pas nécessaire de chercher à tout résoudre en une fois.
Comprendre la suite possible
Si un accompagnement est pertinent, son périmètre, ses modalités et sa rémunération doivent être précisés avant votre engagement. Vous pouvez alors décider de la suite en connaissance de cause.
Des explications claires, y compris sur le cadre de l'accompagnement
OP! Parents vous aide à comprendre les sujets financiers grâce à des contenus pédagogiques. L'accompagnement individuel proposé par Florent relève du cabinet Occitea Patrimoine, dans un cadre professionnel distinct.
Un conseil adapté suppose de connaître votre situation, vos objectifs, votre expérience et les risques que vous pouvez accepter. Les documents et informations nécessaires sont précisés dans ce cadre.
Vous devez aussi pouvoir comprendre comment le conseiller est rémunéré et quels liens éventuels il entretient avec les établissements proposant des solutions. Ce sont des questions légitimes, que vous pouvez poser avant de vous engager.
Florent Cavailles est enregistré à l'ORIAS sous le numéro 21008193 et adhérent de l'ANACOFI-CIF, association agréée par l'Autorité des marchés financiers.
5/5 sur 29 avis Google
Avis laissés sur la fiche Google d'Occitea Patrimoine, le cabinet de Florent.
J'ai fait appel à Florent pour des conseils stratégiques sur ma situation personnelle, en seulement quelques minutes, il a parfaitement compris ma ligne directrice et m'a proposé des solutions adaptées avec un suivi à court, moyen et long terme, au top 👌🏼
Des échanges constructifs avec Florent Cavaillès. Cela nous a permis de nous questionner, de nous projeter... merci à lui pour sa disponibilité et ses conseils !
Très bon rendez-vous, explications claires, précises et personnalisées. Professionnel à l'écoute. Je recommande.
Florent est un professionnel très compétent et à l'écoute de ses clients. Je suis ravie de pouvoir lui faire confiance et de le conseiller à mes proches.
Vos questions avant de prendre rendez-vous
Parler de votre argent à quelqu'un que vous ne connaissez pas encore peut demander un peu de confiance. Voici quelques repères pour savoir à quoi vous attendre.
Avec qui vais-je échanger ?
Avec Florent Cavailles, cofondateur d'OP! Parents et fondateur du cabinet Occitea Patrimoine. Il est actuellement le conseiller proposé sur cette page. L'accompagnement individuel relève du cabinet et non des contenus pédagogiques du site.
Faut-il déjà s'y connaître en épargne ou en placements ?
Non. Vous pouvez venir avec vos mots, même si vous ne savez pas distinguer un PEA d'une assurance-vie. Le point de départ est votre question, pas votre niveau de connaissances. Vous pouvez demander une explication ou revenir sur un terme à tout moment.
Je ne sais pas encore combien je peux investir. Est-ce trop tôt ?
Vous pouvez présenter votre question sans avoir arrêté un montant. Déterminer vos priorités et ce que votre budget permet fait partie de la réflexion. Cela ne signifie pas nécessairement qu'un placement sera la prochaine étape. L'échange permet aussi de voir si l'accompagnement proposé correspond à votre besoin.
Puis-je prendre contact pour une seule question ?
Oui. Vous n'avez pas besoin de vouloir revoir toute votre organisation financière. Préparer les études d'un enfant, comprendre un placement existant ou réfléchir à votre retraite peut être le point de départ. Selon la question, une réponse approfondie pourra nécessiter une analyse distincte du premier échange.
J'ai déjà un conseiller ou des placements. Puis-je faire une demande ?
Oui. Précisez que vous souhaitez faire le point sur l'existant. Aucun changement de contrat ne doit être considéré comme acquis : il faut d'abord examiner son intérêt, ses coûts et ses conséquences.
Va-t-on me demander de souscrire un placement ?
Prendre rendez-vous ne vous engage pas à souscrire un produit financier. Le premier échange sert à comprendre votre besoin et à envisager une suite éventuelle. Si des solutions sont ensuite étudiées, leur fonctionnement, leurs frais et leurs risques doivent être expliqués avant toute décision. Vous pouvez poser vos questions et prendre le temps de réfléchir.
Puis-je parler de fiscalité, de protection ou de transmission ?
Oui, vous pouvez préciser ces sujets dans votre demande. Ils font partie des questions qui peuvent accompagner un projet patrimonial. Selon votre situation, certains points devront être examinés avec un notaire, un avocat ou un expert-comptable. L'objectif n'est pas de remplacer tous vos interlocuteurs mais d'identifier ce qui mérite d'être étudié et dans quel cadre.
Dois-je préparer des documents ?
Pour la demande de rendez-vous, une brève description de votre besoin suffit. Si des documents sont nécessaires pour préparer la suite, les modalités de transmission vous seront précisées. N'envoyez pas de relevés bancaires ou d'avis d'impôt dans le formulaire de contact. Vous pouvez simplement noter vos principales questions et les projets que vous avez en tête.
Le premier rendez-vous est-il un bilan patrimonial complet ?
Non. Il sert à présenter votre besoin et à définir une éventuelle suite. Une analyse patrimoniale approfondie demande un cadre, des informations et un travail spécifique.
Comment saurai-je ce que coûte un accompagnement ?
Avant de vous engager dans une prestation, faites préciser son contenu, son coût et les modalités de rémunération du conseiller. Distinguez le prix éventuel du rendez-vous, celui d'une analyse ou d'un suivi et les frais des solutions qui pourraient être proposées. Vous devez pouvoir comprendre ce qui vous est facturé et à quel titre.
Et si je ne souhaite pas poursuivre après cet échange ?
Le rendez-vous et un éventuel accompagnement sont deux étapes distinctes. Vous pouvez décider de ne pas engager la suite proposée. Cela ne préjuge pas des conditions tarifaires applicables au rendez-vous lui-même, qui doivent être connues avant sa réservation.
Parler de ma situation avec Florent
Choisissez un créneau dans l'agenda, en visio ou au cabinet. Le premier échange sert à comprendre votre besoin, rien d'autre.
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